Οι ινδικές υπηρεσίες ασφαλείας έχουν προειδοποιήσει για την ύπαρξη ενός νέου, εξελιγμένου δικτύου «crypto hawala», το οποίο λειτουργεί παράλληλα με το παραδοσιακό σύστημα hawala και χρησιμοποιείται για τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων στο Τζαμού και Κασμίρ. Σύμφωνα με πληροφορίες από το Press Trust of India, τα ξένα κεφάλαια που διακινούνται μέσω αυτού του δικτύου παρακάμπτουν τους χρηματοοικονομικούς ελέγχους και λειτουργούν εκτός του κανονιστικού πλαισίου.
Σύμφωνα με τους κανονισμούς της Ινδίας, οι πάροχοι υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων υποχρεούνται να εγγραφούν στην Υπηρεσία Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (FIU). Από το οικονομικό έτος 2024-25, μόλις 49 ανταλλακτήρια έχουν εγγραφεί ως νομικές οντότητες αναφοράς. Η χρήση του «crypto hawala», που είναι δύσκολο να ανιχνευθεί, έχει προκαλέσει σοβαρές ανησυχίες, με αξιωματούχους να προειδοποιούν ότι μπορεί να αναβιώσει τα αποσχιστικά στοιχεία στην περιοχή.
Το δίκτυο χρησιμοποιεί «mule accounts» για να «παρκάρει» προσωρινά τα κεφάλαια. Αυτοί οι λογαριασμοί συνδυάζουν συναλλαγές για να κρύψουν την προέλευση των χρημάτων. Οι συνδικάτες πίσω από το δίκτυο πληρώνουν προμήθεια 0,8% έως 1,8% ανά συναλλαγή στους κατόχους αυτών των λογαριασμών, οι οποίοι είναι συνήθως απλοί πολίτες. Οι συνδικάτες προσελκύουν τους κατόχους λογαριασμών με υποσχέσεις προμηθειών, διαβεβαιώνοντάς τους ότι ο ρόλος τους είναι ασφαλής και απλώς να παρκάρουν τα κεφάλαια. Στη συνέχεια, αυτοί διαχειρίζονται τους τραπεζικούς λογαριασμούς και τους κωδικούς πρόσβασης όλων των κατόχων «mule accounts».
Αυτό «σπάει το χρηματοοικονομικό ίχνος», επιτρέποντας στα ξένα χρήματα να εισέλθουν στην τοπική οικονομία ως μη ανιχνεύσιμο μετρητό. Ο ξένος διαχειριστής στέλνει κρυπτονομίσματα απευθείας σε αυτά τα πορτοφόλια χωρίς να εμπλέκεται καμία ρυθμιστική χρηματοοικονομική αρχή. Επιπλέον, οι κάτοχοι πορτοφολιών ταξιδεύουν σε μεγάλες ινδικές πόλεις όπως το Δελχί και η Μουμπάι για να συναντήσουν μη ρυθμιζόμενους εμπόρους peer-to-peer (P2P) και να πωλήσουν κρυπτονομίσματα σε διαπραγματεύσιμες τιμές.
Σύμφωνα με την αστυνομία του Τζαμού και Κασμίρ και τις κεντρικές υπηρεσίες ασφαλείας, άτομα από χώρες όπως η Κίνα, η Μαλαισία, η Μιανμάρ και η Καμπότζη έχουν εμπλακεί στη δημιουργία ιδιωτικών κρυπτονομισματικών λογαριασμών για τοπικούς Ινδούς. Αυτοί οι διεθνείς διαχειριστές χρησιμοποιούν ένα Εικονικό Ιδιωτικό Δίκτυο (VPN) για να αποφύγουν την ανίχνευση και δεν απαιτούν καμία επαλήθευση ταυτότητας (KYC). Η χρήση VPN έχει ήδη ανασταλεί στην περιοχή, όπως επιβεβαίωσε η αστυνομία, προσθέτοντας ότι η εγγραφή σε κρυπτονομισματικά πορτοφόλια παρατηρείται ολοένα και περισσότερο το τελευταίο διάστημα.
Για περισσότερες πληροφορίες, μπορείτε να επισκεφθείτε την επίσημη πηγή.