Η Γενική Εισαγγελέας της Αριζόνα, Kris Mayes, εξέδωσε μια προειδοποίηση για απάτες που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα, ενημερώνοντας τους κατοίκους ότι οι απάτες μέσω κρυπτονομισματικών ΑΤΜ έχουν αυξηθεί σημαντικά. Το 2024, οι κάτοικοι της Αριζόνα έχασαν πάνω από 177 εκατομμύρια δολάρια από αυτές τις απάτες. Το γραφείο της Mayes παρουσίασε ταυτόχρονα μια νέα φόρμα καταγγελίας απάτης, επιτρέποντας στα θύματα να αναφέρουν τις απώλειές τους εντός 30 ημερών από την απάτη.
Η προειδοποίηση έρχεται καθώς οι αρχές εντείνουν τις προσπάθειές τους κατά της απάτης μέσω κρυπτονομισματικών ΑΤΜ σε ολόκληρες τις Ηνωμένες Πολιτείες, με το FBI να αναφέρει αύξηση 99% στις καταγγελίες και συνολικές απώλειες άνω των 246 εκατομμυρίων δολαρίων το 2024. Οι κάτοικοι της Αριζόνα θα πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί όταν χρησιμοποιούν κρυπτονομισματικά ΑΤΜ και να μην στέλνουν χρήματα σε άγνωστα άτομα. Αν πιστεύετε ότι έχετε πέσει θύμα απάτης με κρυπτονομίσματα, μπορείτε να υποβάλετε καταγγελία [εδώ](https://t.co/bxLR3LOcif).
Η νέα νομοθεσία της Αριζόνα στοχεύει στην απάτη μέσω κρυπτονομισματικών ΑΤΜ. Οι απατεώνες συνήθως προσεγγίζουν τα θύματα μέσω ανεπιθύμητων κλήσεων ή μηνυμάτων, προσποιούμενοι ότι είναι τράπεζες, αστυνομία ή αγαπημένα πρόσωπα, πιέζοντας τα να καταθέσουν μετρητά σε ένα από τα περίπου 600 κρυπτονομισματικά ΑΤΜ της πολιτείας. Μόλις τα χρήματα εισέλθουν σε ένα ΑΤΜ, είναι σχεδόν αδύνατο να ανακτηθούν. Η αστυνομία του Scottsdale έχει ήδη αναφέρει απώλειες 5 εκατομμυρίων δολαρίων φέτος.
Η Mayes δήλωσε: "Οι απατεώνες χρησιμοποιούν ολοένα και περισσότερο τα κρυπτονομισματικά ΑΤΜ για να θυματοποιήσουν τους κατοίκους της Αριζόνα — οι απατεώνες έκλεψαν περισσότερα από 170 εκατομμύρια δολάρια από τους κατοίκους της Αριζόνα πέρυσι χρησιμοποιώντας αυτά τα κρυπτονομισματικά ΑΤΜ." Η πολιτεία έχει συνεργαστεί με τον σερίφη της κομητείας Yavapai, David Rhodes, για να τοποθετήσει φυσικές πινακίδες "STOP" στα κρυπτονομισματικά ΑΤΜ σε όλη την πολιτεία.
Επιπλέον, η νομοθεσία κατά της απάτης μέσω κρυπτονομισματικών ΑΤΜ της Αριζόνα, που τέθηκε σε εφαρμογή τον Σεπτέμβριο του 2025, περιορίζει τις καθημερινές συναλλαγές στα 2.000 δολάρια για νέους πελάτες και στα 10.500 δολάρια για υπάρχοντες χρήστες. Οι χειριστές υποχρεούνται τώρα να επιστρέφουν πλήρως τα χρήματα στα θύματα απάτης που υποβάλλουν αστυνομική αναφορά εντός 30 ημερών.
Ενώ η Αριζόνα ενισχύει τις προστασίες των καταναλωτών, οι νομικές μάχες κλιμακώνονται αλλού κατά ορισμένων από τους μεγαλύτερους παίκτες του τομέα. Ο Γενικός Εισαγγελέας της Ουάσινγκτον, Brian Schwalb, μήνυσε την Athena Bitcoin, αφού μια έρευνα αποκάλυψε ότι το 93% των καταθέσεων της εταιρείας κατά τους πρώτους πέντε μήνες λειτουργίας της στην περιοχή σχετίζονταν άμεσα με απάτες. Η εταιρεία φέρεται να χρέωνε αθέατες προμήθειες έως 26% και να επιβάλλει αυστηρή πολιτική μη επιστροφής χρημάτων στα θύματα απάτης.
Η περίπτωση της Athena δεν είναι μοναδική. Ομοσπονδιακοί εισαγγελείς στο Σικάγο κατηγόρησαν ξεχωριστά τον Firas Isa, CEO της Crypto Dispensers, για συνωμοσία ξεπλύματος χρημάτων, αφού το δίκτυό του φέρεται να επεξεργάστηκε 10 εκατομμύρια δολάρια από απάτες και έσοδα από ναρκωτικά. Ο εισαγγελέας της Μανχάταν, Alvin Bragg, προέτρεψε τους νομοθέτες της Νέας Υόρκης να ποινικοποιήσουν τις μη αδειοδοτημένες κρυπτονομισματικές επιχειρήσεις, προειδοποιώντας για μια "εγκληματική οικονομία 51 δισεκατομμυρίων δολαρίων".
Οι πολιτείες και οι χώρες επιταχύνουν τις προσπάθειές τους να κλείσουν τα ρυθμιστικά κενά. Ο νόμος κατά της απάτης μέσω κρυπτονομισματικών ΑΤΜ του γερουσιαστή Dick Durbin, που εισήχθη ως Bill $S. 710, θα απαιτεί εγγραφή στο Υπουργείο Οικονομικών, προειδοποιήσεις για απάτες, ανώτατα όρια συναλλαγών και επιστροφές χρημάτων για θύματα σε εθνικό επίπεδο. Διεθνείς ρυθμιστές προχωρούν επίσης σε παρόμοιες ενέργειες, με τη Νέα Ζηλανδία να επιβάλλει πλήρη απαγόρευση στα κρυπτονομισματικά ΑΤΜ στο πλαίσιο μεταρρυθμίσεων κατά του ξεπλύματος χρημάτων.
Εν μέσω αυτής της αυστηροποίησης, η δραστηριότητα της βιομηχανίας δεν έχει σταματήσει εντελώς. Η πολιτεία της Ουάσινγκτον διέταξε την Coinme να σταματήσει τις δραστηριότητές της και να επιστρέψει 8 εκατομμύρια δολάρια, αφού οι ρυθμιστές διαπίστωσαν ότι είχε παράνομα μετατρέψει μη εξαργυρωμένα κεφάλαια πελατών σε εταιρικά έσοδα. Ωστόσο, η Polygon φέρεται να εξετάζει την εξαγορά της εταιρείας για 100 έως 125 εκατομμύρια δολάρια.
Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις απάτες μέσω κρυπτονομισματικών ΑΤΜ και τις ρυθμιστικές εξελίξεις, μπορείτε να επισκεφθείτε τις παρακάτω πηγές: