Ομοσπονδιακοί εισαγγελείς στις ΗΠΑ απήγγειλαν κατηγορίες σε βάρος κορυφαίων στελεχών της Tricolor Holdings, μιας εταιρείας που ασχολείται με την πώληση μεταχειρισμένων αυτοκινήτων και τη χορήγηση επισφαλών δανείων, η οποία οδηγήθηκε σε πτώχευση. Οι κατηγορίες αφορούν «συστηματική απάτη» που διαρκούσε χρόνια. Η ξαφνική πτώχευση της Tricolor είχε προκαλέσει αναταραχή στον τραπεζικό τομέα νωρίτερα μέσα στο 2025. Σύμφωνα με το κατηγορητήριο που αποσφραγίστηκε στο Μανχάταν, ο ιδρυτής της εταιρείας, Daniel Chu, και ο ανώτατος εκτελεστικός διευθυντής, David Goodgame, φέρονται να «οργάνωσαν και κατεύθυναν» από το 2018 έως τον Σεπτέμβριο του 2025 μια σειρά παραπλανητικών πρακτικών, με στόχο την άντληση δισεκατομμυρίων δολαρίων από τράπεζες και επενδυτές. Οι εισαγγελείς υποστηρίζουν ότι η Tricolor ενεχυρίαζε τα ίδια δάνεια αυτοκινήτων ταυτόχρονα σε περισσότερους από έναν χρηματοδότες, μια πρακτική γνωστή ως «διπλή ενεχυρίαση», ενώ παράλληλα αλλοίωνε δεδομένα δανείων ώστε επισφαλή ή διαγραφέντα χαρτοφυλάκια να εμφανίζονται ως επιλέξιμα για χρηματοδότηση. Κατά το κατηγορητήριο, τα στελέχη της εταιρείας παρουσίαζαν ψευδή εικόνα για τη φύση και την αξία των εξασφαλίσεων, επιτρέποντας στην Tricolor να συνεχίζει να αντλεί ρευστότητα, παρά τη σταδιακή επιδείνωση της πραγματικής οικονομικής της κατάστασης. Η Tricolor δραστηριοποιούνταν κυρίως στις νότιες και νοτιοδυτικές Πολιτείες των ΗΠΑ, πουλώντας μεταχειρισμένα οχήματα και χορηγώντας δάνεια σε πελάτες με περιορισμένη ή ανύπαρκτη πιστοληπτική ιστορία, συμπεριλαμβανομένων και μεταναστών χωρίς πλήρη νομιμοποιητικά έγγραφα. Κατά την κατάθεση αίτησης πτώχευσης, η εταιρεία είχε δηλώσει περιουσιακά στοιχεία άνω του 1 δισ. δολαρίων, ωστόσο οι Αρχές εκτιμούν ότι μεγάλο μέρος αυτής της αποτίμησης βασιζόταν σε παραποιημένα στοιχεία. Η κατάρρευση της Tricolor και οι αποκαλύψεις για τις πρακτικές της είχαν ευρύτερο αντίκτυπο στο τραπεζικό σύστημα, καθώς αρκετά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα βρέθηκαν εκτεθειμένα σε δάνεια που θεωρούσαν επαρκώς εξασφαλισμένα. Οι διώξεις εντάσσονται σε μια ευρύτερη προσπάθεια των αμερικανικών Αρχών να αυστηροποιήσουν τον έλεγχο στον τομέα των subprime δανείων, ο οποίος έχει αναπτυχθεί ραγδαία τα τελευταία χρόνια, συνοδευόμενος από αυξημένους κινδύνους για το χρηματοπιστωτικό σύστημα.