Σύμφωνα με τον Zac Prince της Galaxy Digital, οι δημογραφικές αλλαγές και οι μεταφορές πλούτου θα μπορούσαν να διοχετεύσουν τεράστια κεφάλαια στις αγορές κρυπτονομισμάτων τα επόμενα 20 χρόνια, καθώς οι νεότερες γενιές θα κληρονομήσουν από τους $BABY Boomers. Σε συνέντευξή του στην εκπομπή $THE Milk Road Show, ο Prince τόνισε ότι οι ηλικιωμένοι θα αποβιώσουν και θα μεταβιβάσουν τα χρήματά τους στους νεότερους, οι οποίοι έχουν διαφορετικές προτιμήσεις από τις προηγούμενες γενιές. “Οι νεότεροι επενδυτές είναι πολύ πιο εξοικειωμένοι με πλατφόρμες όπως αυτή που έχουμε στη GalaxyOne, όπου είναι κυρίως εφαρμογές. Έχουμε πολλαπλά προϊόντα σε ένα μέρος, με πολύ διαισθητική διεπαφή χρήστη, σε αντίθεση με το παραδοσιακό μοντέλο όπου πρέπει να σηκώσεις το τηλέφωνο και να καλέσεις τον μεσίτη σου,” εξήγησε.

Σύμφωνα με την έκθεση UBS Global Wealth Report, αναμένεται ότι $83 τρισεκατομμύρια θα μεταφερθούν μεταξύ γενεών τα επόμενα 20-25 χρόνια, με $9 τρισεκατομμύρια να μεταφέρονται μεταξύ συζύγων και $74 τρισεκατομμύρια να πηγαίνουν σε κληρονόμους. Μόνο οι Ηνωμένες Πολιτείες θα αντιπροσωπεύσουν πάνω από $29 τρισεκατομμύρια από αυτή τη μεταφορά, ακολουθούμενες από τη Βραζιλία με $9 τρισεκατομμύρια και την Κίνα με $5.6 τρισεκατομμύρια. Ο Prince τόνισε ότι οι πρότυποι μεταφοράς πλούτου δεν σχετίζονται αυστηρά με το μέγεθος του πληθυσμού ή το ΑΕΠ. Για παράδειγμα, η Ιταλία, παρά το γεγονός ότι έχει τον μισό πληθυσμό της Ιαπωνίας και το 60% του ΑΕΠ της, αναμένεται να δει υψηλότερες μεταφορές πλούτου λόγω των υψηλότερων ποσοστών αποταμίευσης και της ιδιοκτησίας κατοικίας μεταξύ των ηλικιωμένων πολιτών.

Η GalaxyOne προγραμματίζει να εκμεταλλευτεί αυτή τη μεταβολή στοχεύοντας σε επενδυτές μεσαίας τάξης (περίπου το 20% των νοικοκυριών των ΗΠΑ) που πληρούν το όριο εισοδήματος των $200,000 ετησίως ή $1 εκατομμυρίου καθαρού πλούτου. “Πιστεύουμε ότι αυτό το κοινό έχει κάποιες μοναδικές ανάγκες που δεν καλύπτονται καλά από τις Robin Hood και Coinbase του κόσμου,” δήλωσε ο Prince, επισημαίνοντας την εξαιρετική εξυπηρέτηση πελατών και τις επιλεγμένες προσφορές προϊόντων ως βασικούς διαφοροποιητές.

Αν και ο Prince αναγνώρισε την αρνητική διάθεση των λιανικών επενδυτών στο τέλος του 2024, με το Bitcoin να έχει υποχωρήσει περίπου 10% παρά την ισχυρή απόδοση του χρυσού, του αργύρου και των μετοχών, το βλέπει αυτό ως ενδεχομένως θετικό σημάδι. “Κάθε φορά που αρχίζεις να βλέπεις αυτή τη διάθεση, το μοτίβο που έχω παρατηρήσει όλα αυτά τα χρόνια στη βιομηχανία είναι ότι θα μπορούσε να είναι η αρχή ενός σήματος ότι πρόκειται να εκτοξευθεί,” είπε. Η διαφορά διάθεσης μεταξύ λιανικών και θεσμικών επενδυτών έχει διευρυνθεί σημαντικά. Δεδομένα από το FINRA Foundation δείχνουν ότι η σκέψη για κρυπτονομίσματα μεταξύ των Αμερικανών επενδυτών μειώθηκε από το 33% στο 26% μεταξύ 2021 και 2024, με το 66% τώρα να θεωρεί τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία εξαιρετικά ή πολύ επικίνδυνα, αυξημένο από το 58%.

Εν τω μεταξύ, η θεσμική υιοθέτηση έχει επιταχυνθεί, με τη Morgan Stanley να λανσάρει Bitcoin ETFs και παραδοσιακές χρηματοοικονομικές πλατφόρμες να επεκτείνουν την πρόσβαση στα κρυπτονομίσματα. Ο Prince απέδωσε αυτή τη διαφορά στην αργή ανοίγματος καναλιών διανομής. “Πολλά από αυτά τα κανάλια είναι ακόμα κλειστά. Κινούνται αργά. Τα ETFs μόλις εμφανίστηκαν πέρυσι. Ορισμένες αποθήκες και άλλες εταιρείες έχουν ένα έτος περιορισμού για νέα ETFs που μπορούν να διατεθούν στους πελάτες τους,” εξήγησε. Αναμένει ότι τα θεσμικά προϊόντα θα συνεχίσουν να πολλαπλασιάζονται καθ' όλη τη διάρκεια του 2025.

Έρευνα της Coinbase διαπίστωσε ότι το 45% των νεότερων Αμερικανών επενδυτών κατέχουν ήδη κρυπτονομίσματα, σε σύγκριση με μόλις 18% των παλαιότερων γενεών, με τις νεότερες ομάδες να κατανέμουν το 25% των χαρτοφυλακίων τους σε μη παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία (τρεις φορές την κατανομή του 8% μεταξύ των παλαιότερων επενδυτών). Τέσσερις στους πέντε νεότερους ενήλικες πιστεύουν ότι τα κρυπτονομίσματα θα διαδραματίσουν σημαντικά μεγαλύτερο ρόλο στα μελλοντικά χρηματοοικονομικά συστήματα. Δεδομένα από τη Νότια Κορέα αντικατοπτρίζουν αυτές τις τάσεις, με πάνω από το μισό των πολιτών ηλικίας 20-59 ετών να έχουν εμπειρία στο trading κρυπτονομισμάτων και το 27% να κατέχει αυτή τη στιγμή ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Η GalaxyOne προγραμματίζει να λανσάρει προϊόντα που στοχεύουν σε αυτή τη δημογραφική μεταβολή, συμπεριλαμβανομένων λύσεων εταιρικών ταμείων, γραμμών πίστωσης κρυπτονομισμάτων και υπηρεσιών Staking. Ο Prince αποκάλυψε σχέδια να συνδυάσει τα κρυπτονομίσματα με παραδοσιακές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων “με έναν τρόπο που δεν νομίζω ότι έχουν κάνει άλλες πλατφόρμες πριν.” Κλείνοντας, ο Prince δήλωσε ότι “η υιοθέτηση Stablecoin συνεχίζει να αυξάνεται ραγδαία” και ότι αυτό μπορεί να διευκολύνει τη μεγαλύτερη μεταφορά πλούτου στην ιστορία, διασταυρώνοντας με μια γενιά που είναι ήδη δεσμευμένη στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.

Για περισσότερες πληροφορίες, μπορείτε να επισκεφθείτε την έκθεση UBS και την FINRA.