Ομοσπονδιακοί εισαγγελείς κατηγόρησαν τον ιδρυτή μιας εταιρείας κρυπτονομισματικών ATM με έδρα το Σικάγο σε μια επιχείρηση ξεπλύματος χρημάτων που φέρεται να μετέφερε τουλάχιστον 10 εκατομμύρια δολάρια από απάτες και ναρκωτικά μέσω κρυπτονομισματικών kiosks σε εθνικό επίπεδο. Ο Firas Isa, 36 ετών, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της $VIRTUAL Assets LLC, η οποία λειτουργούσε δημόσια ως Crypto Dispensers, κατηγορείται για μια πράξη συνωμοσίας ξεπλύματος χρημάτων, που επισύρει μέγιστη ποινή 20 ετών φυλάκισης. Ο Isa και η εταιρεία έχουν δηλώσει αθώοι. Μια ακρόαση κατάστασης έχει προγραμματιστεί για τις 30 Ιανουαρίου 2026, ενώπιον της Ομοσπονδιακής Δικαστού Elaine E. Bucklo στο Σικάγο.

Σύμφωνα με την κατηγορία, η οποία αποσφραγίστηκε στη Βόρεια Περιφέρεια του Ιλινόις, ο Isa και ένας συνεργός του λειτουργούσαν τη $VIRTUAL Assets ως ανταλλακτήριο μετρητών σε κρυπτονομίσματα. Το ανταλλακτήριο προσέφερε ένα δίκτυο ATM και τραπεζικών λογαριασμών που επέτρεπαν στους χρήστες να καταθέτουν μετρητά, επιταγές ή εμβάσματα για μετατροπή σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Οι εισαγγελείς υποστηρίζουν ότι μεταξύ 2018 και 2025, η επιχείρηση επεξεργάστηκε εκατομμύρια δολάρια που εστάλησαν από εγκληματίες και, σε ορισμένες περιπτώσεις, από θύματα απάτης που κατέθεταν ακούσια παράνομα κεφάλαια. Πηγή: Υπουργείο Δικαιοσύνης

Τα χρήματα φέρεται να μετατράπηκαν σε κρυπτονόμισμα και να μεταφέρθηκαν σε εξωτερικά πορτοφόλια για να αποκρυφτεί η προέλευσή τους. Οι ερευνητές αναφέρουν ότι ο Isa γνώριζε ότι τα έσοδα συνδέονταν με σχέδια ηλεκτρονικής απάτης και διακίνηση ναρκωτικών. Η κατηγορία περιγράφει συναλλαγές όπου ο Isa και ο συνεργός του φέρονται να συγκέντρωσαν μετρητά από επιχειρήσεις απάτης, τα μετέτρεψαν σε κρυπτονόμισμα και δρομολόγησαν τα περιουσιακά στοιχεία μέσω πολλών πορτοφολιών για να αποκρύψουν την ιδιοκτησία και τον έλεγχο. Η υπόθεση, που προήλθε από μια ειδική επιτροπή του Απριλίου 2025, περιλαμβάνει ειδοποίηση κατάσχεσης που ζητά οποιαδήποτε περιουσία συνδέεται με τις φερόμενες εγκληματικές δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης μιας προσωπικής χρηματικής αποζημίωσης. Εάν δεν είναι δυνατή η ανάκτηση συγκεκριμένων περιουσιακών στοιχείων, οι εισαγγελείς σκοπεύουν να επιδιώξουν υποκατάστατα περιουσιακά στοιχεία όπως επιτρέπεται από τον ομοσπονδιακό νόμο. Οι αξιωματούχοι τόνισαν ότι μια κατηγορία είναι μόνο μια κατηγορία και ότι οι κατηγορούμενοι θεωρούνται αθώοι μέχρι να αποδειχθεί η ενοχή τους.

Οι νομοθέτες προχωρούν σε νέους κανόνες για τα κρυπτονομισματικά ATM μετά από αύξηση των καταγγελιών απάτης. Οι κατηγορίες έρχονται καθώς οι ομοσπονδιακές και πολιτειακές αρχές εντείνουν τις επιθέσεις κατά της απάτης που σχετίζεται με τα κρυπτονομισματικά ATM σε εθνικό επίπεδο, η οποία έχει αυξηθεί, ιδιαίτερα στοχεύοντας ηλικιωμένα θύματα. Τον Σεπτέμβριο, ο Γενικός Εισαγγελέας της Περιφέρειας της Κολούμπια κατέθεσε ξεχωριστή αγωγή κατά της Athena Bitcoin, ενός από τους μεγαλύτερους χειριστές κρυπτονομισματικών ATM στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η αγωγή υποστηρίζει ότι το 93% των καταθέσεων της εταιρείας στην Ουάσινγκτον, κατά τη διάρκεια μιας πεντάμηνης περιόδου, συνδέονταν με απάτες, πολλές από τις οποίες περιλάμβαναν ηλικιωμένους κατοίκους που πιέζονταν να μεταφέρουν αποταμιεύσεις μέσω κρυπτονομισματικών kiosks. Οι εισαγγελείς σε αυτή την υπόθεση αναφέρουν ότι η εταιρεία χρέωνε αδιαφανείς προμήθειες που φτάνουν το 26%, ενώ απέτυχε να εφαρμόσει ουσιαστικά μέτρα προστασίας. Πηγή: Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου

Δεδομένα από ομοσπονδιακές αρχές δείχνουν απότομες αυξήσεις στις απώλειες που σχετίζονται με τα κρυπτονομισματικά ATM. Το FBI ανέφερε σχεδόν 11.000 σχετικές καταγγελίες το 2024, συνολικού ύψους άνω των 246 εκατομμυρίων δολαρίων. Η Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου διαπίστωσε ότι οι απώλειες αυξήθηκαν από 12 εκατομμύρια δολάρια το 2020 σε 114 εκατομμύρια δολάρια το 2023, με τα θύματα ηλικίας 60 ετών και άνω να αντιπροσωπεύουν πάνω από τα δύο τρίτα των αναφερόμενων περιπτώσεων. Οι μεσαίες απώλειες σε αυτή την ηλικιακή ομάδα ανήλθαν σε 10.000 δολάρια ανά περιστατικό.

Οι νομοθέτες έχουν αρχίσει να αντιδρούν με νέες προτάσεις. Τον Φεβρουάριο, ο γερουσιαστής Dick Durbin παρουσίασε τον «Νόμο Πρόληψης Απάτης στα Κρυπτονομισματικά ATM», ο οποίος θα επιβάλει ανώτατα όρια συναλλαγών, θα απαιτεί άμεση επικοινωνία με τους χρήστες που πραγματοποιούν μεταφορές υψηλότερης αξίας και θα επιβάλλει επιστροφές χρημάτων για ορισμένα θύματα απάτης. Ο Durbin περιέγραψε το μέτρο ως μια προσπάθεια να περιορίσει τις απάτες που ολοένα και περισσότερο περιλαμβάνουν τακτικές εκφοβισμού που στοχεύουν τους ηλικιωμένους. Πολλές πολιτείες ακολουθούν παρόμοιες ρυθμιστικές προσεγγίσεις. Οι νομοθέτες του Wisconsin πρόσφατα εισήγαγαν νομοσχέδια για να φέρουν τα περισσότερα από 580 κρυπτονομισματικά kiosks της πολιτείας υπό τις απαιτήσεις αδειοδότησης χρηματικών μεταφορέων. Η πρόταση περιλαμβάνει επίσης την επιβολή ημερήσιων ορίων συναλλαγών, αυστηρότερες διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας και την υποχρέωση προειδοποιήσεων για απάτες στα μηχανήματα. Η Σποκέιν, στην Ουάσινγκτον, ψήφισε να απαγορεύσει εντελώς τα κρυπτονομισματικά ATM μετά από ομοσπονδιακές έρευνες που συνέδεσαν τα kiosks στην περιοχή με μεγάλης κλίμακας σχέδια απάτης.

Διεθνείς ρυθμιστές έχουν κινηθεί στην ίδια κατεύθυνση. Η Νέα Ζηλανδία επέβαλε πλήρη απαγόρευση στα κρυπτονομισματικά ATM στο πλαίσιο ενημερωμένων μεταρρυθμίσεων κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ενώ η χρηματοοικονομική υπηρεσία της Αυστραλίας εισήγαγε αυστηρότερους κανόνες και αρνήθηκε να ανανεώσει την εγγραφή για έναν τοπικό χειριστή.

Για περισσότερες πληροφορίες, μπορείτε να επισκεφθείτε τις επίσημες ιστοσελίδες του Υπουργείου Δικαιοσύνης και της Ομοσπονδιακής Επιτροπής Εμπορίου.