Η Νότια Κορέα προετοιμάζεται για μία από τις πιο επιθετικές επιθέσεις της κατά της χρηματοοικονομικής εγκληματικότητας που σχετίζεται με τα κρυπτονομίσματα, επεκτείνοντας τους κανόνες ταξιδιού (Travel Rule) για τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.
Κύρια σημεία:
- Η Νότια Κορέα θα επεκτείνει τον κανόνα ταξιδιού για τα κρυπτονομίσματα ώστε να καλύπτει συναλλαγές κάτω από 700 δολάρια, κλείνοντας ένα παραθυράκι που χρησιμοποιούνταν για να παρακάμπτονται οι έλεγχοι ταυτότητας.
- Οι ανταλλαγές θα υποχρεωθούν να εφαρμόσουν πλήρη διαδικασία KYC (Know Your Customer) για μικρές μεταφορές και θα αντιμετωπίσουν αυστηρότερες χρηματοοικονομικές και συμμορφωτικές ανασκοπήσεις.
- Πλατφόρμες υψηλού κινδύνου που λειτουργούν εκτός της χώρας θα αποκλειστούν, ενώ οι εγκληματίες θα απαγορεύονται από το να κατέχουν μετοχές σε αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων.
Ο νέος κατώτατος όρος καλύπτει συναλλαγές κάτω από 1 εκατομμύριο γουόν (680 δολάρια), οι οποίες μέχρι τώρα επέτρεπαν στους χρήστες να παρακάμπτουν τους ελέγχους ταυτότητας σπάζοντας τις μεταφορές σε μικρότερα ποσά, σύμφωνα με την Yonhap News.
Ο πρόεδρος της Επιτροπής Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (FSC), Λι Εοκ-γουόν, επιβεβαίωσε το σχέδιο κατά τη διάρκεια ενημέρωσης προς την Επιτροπή Νομοθεσίας και Δικαιοσύνης της Εθνοσυνέλευσης, δηλώνοντας ότι οι αρχές θα εντείνουν την εποπτεία στις πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων που χρησιμοποιούνται ολοένα και περισσότερο για ξέπλυμα χρημάτων και φοροδιαφυγή. “Θα καταπολεμήσουμε το ξέπλυμα χρημάτων μέσω κρυπτονομισμάτων […] επεκτείνοντας τον κανόνα ταξιδιού σε συναλλαγές κάτω από 1 εκατομμύριο γουόν,” είπε ο Λι.
Αυτή η νέα πρόταση θα εξαλείψει το παραθυράκι, υποχρεώνοντας τις πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων να εφαρμόσουν τα ίδια πρότυπα αποκάλυψης και για μικρότερες συναλλαγές. Μόλις εφαρμοστεί η αλλαγή, οι ανταλλαγές που λειτουργούν στη Νότια Κορέα θα είναι υποχρεωμένες να συλλέγουν πλήρη στοιχεία ταυτότητας των χρηστών κρυπτονομισμάτων ακόμη και για συναλλαγές χαμηλής αξίας.
Οι ρυθμιστές πιστεύουν ότι αυτό θα μειώσει σημαντικά τη χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για διεθνείς μεταφορές που σχετίζονται με παράνομες δραστηριότητες και μη δηλωθέντα εισοδήματα.
Η FSC σχεδιάζει επίσης να εισαγάγει αυστηρότερους περιορισμούς σε λεγόμενες “υψηλού κινδύνου” offshore πλατφόρμες που διευκολύνουν συναλλαγές για Κορεάτες χρήστες χωρίς να είναι αδειοδοτημένες εγχώρια. Αυτές οι πλατφόρμες θα αποκλείονται αν θεωρηθούν ότι ενέχουν αυξημένους κινδύνους απάτης ή ξεπλύματος χρημάτων.
Επιπλέον, οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων θα αντιμετωπίσουν πιο εντατικές ανασκοπήσεις της χρηματοοικονομικής τους σταθερότητας. Η κυβέρνηση σκοπεύει να διευρύνει τα κριτήρια για την εγγραφή Παρόχων Υπηρεσιών Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων (VASP), αξιολογώντας αν οι πλατφόρμες διαθέτουν επαρκή αποθέματα, εσωτερικούς ελέγχους και συστήματα συμμόρφωσης.
Νέοι κανόνες θα απαγορεύσουν επίσης σε άτομα με προηγούμενες καταδίκες για φορολογικά εγκλήματα ή παραβάσεις να γίνουν κύριοι μετοχών σε αδειοδοτημένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων, με στόχο την αποτροπή εγκληματικών δικτύων από το να αποκτούν επιρροή σε ρυθμισμένες πλατφόρμες.
Η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) θα εισαγάγει επίσης προληπτικές εξουσίες κατάψυξης λογαριασμών σε σοβαρές περιπτώσεις, επιτρέποντας στους ερευνητές να κλειδώνουν ύποπτους λογαριασμούς πριν τα κεφάλαια μπορέσουν να μεταφερθούν πέρα από την ανάκτηση. Οι αξιωματούχοι δήλωσαν ότι οι νομοθετικές τροποποιήσεις αναμένονται να υποβληθούν στην Εθνοσυνέλευση στο πρώτο εξάμηνο του 2026, με τη Νότια Κορέα να επεκτείνει επίσης τη συνεργασία της με παγκόσμιους ρυθμιστές όπως η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) για να ευθυγραμμιστεί με διεθνή πρότυπα.
Η Νότια Κορέα αντιμετωπίζει αυξανόμενες ανησυχίες ότι η φορολογία των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, που προγραμματίζεται να ξεκινήσει τον Ιανουάριο του 2027, θα μπορούσε να υποστεί τέταρτη αναβολή λόγω επίμονων κενών υποδομής και ασαφών κανονιστικών κατευθύνσεων. Παρά τα πέντε χρόνια από την αρχική έγκριση του νόμου φορολογίας το 2020 και τρεις προηγούμενες καθυστερήσεις, οι αρχές δεν έχουν καταφέρει να εγκαταστήσουν κρίσιμα συστήματα για την παρακολούθηση συναλλαγών, την ταξινόμηση εισοδήματος και την διασυνοριακή επιβολή.
Για περισσότερες πληροφορίες, μπορείτε να επισκεφθείτε την Cryptonews.