Αναφορές δείχνουν ότι οι μη καταγεγραμμένες εταιρείες κρυπτονομισμάτων στον Καναδά εκμεταλλεύονται τα κενά στη ρύθμιση, διευκολύνοντας μεγάλες συναλλαγές με μετρητά για κρυπτονομίσματα χωρίς να απαιτείται επαλήθευση ταυτότητας. Διεθνείς πλατφόρμες προσφέρουν τη δυνατότητα παράδοσης έως και 1 εκατομμυρίου δολαρίων σε μη ανιχνεύσιμα μετρητά. Μια μυστική έρευνα αποκάλυψε πόσο εύκολα μπορεί κάποιος να μεταφέρει χρήματα μέσω αυτών των υπηρεσιών χωρίς κανέναν έλεγχο συμμόρφωσης, εκθέτοντας ένα σύστημα που, σύμφωνα με τους ειδικούς, επιτρέπει απεριόριστη εγκληματική δραστηριότητα στον αναπτυσσόμενο τομέα ψηφιακής χρηματοδότησης της χώρας.
Τα διαχρονικά προβλήματα του Καναδά με το "βρώμικο" χρήμα στις τράπεζες, τα καζίνο και την αγορά ακινήτων έχουν επεκταθεί και στις υπηρεσίες κρυπτονομισμάτων, όπου η αδύναμη επιβολή και η ανεπαρκής εποπτεία έχουν δημιουργήσει νέες οδούς για ξέπλυμα χρημάτων και παράνομη χρηματοδότηση. Ενώ η τεχνολογία Blockchain επιτρέπει στους ερευνητές να παρακολουθούν ορισμένες συναλλαγές, οι υπηρεσίες μετατροπής κρυπτονομισμάτων σε μετρητά εξαλείφουν τους ελέγχους σε κρίσιμα σημεία εισόδου και εξόδου, επιτρέποντας σε καρτέλ ναρκωτικών και πιθανούς τρομοκράτες να μεταφέρουν κεφάλαια ανώνυμα σε καναδικές πόλεις.
Μια κοινή έρευνα από το Radio-Canada, το CBC News, την Toronto Star και τη $LA Presse αποκάλυψε πόσο εύκολα οι εγκληματίες μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση σε μη καταγεγραμμένες υπηρεσίες μετατροπής κρυπτονομισμάτων σε μετρητά σε όλο τον Καναδά. Σε μια συναλλαγή στο Τορόντο, ένας μυστικός ρεπόρτερ μπήκε σε μια επιχείρηση μεταφοράς χρημάτων καταγεγραμμένη με το FINTRAC και παρέλαβε 1,900 δολάρια σε μετρητά χρησιμοποιώντας μόνο τον σειριακό αριθμό ενός χαρτονομίσματος των 5 δολαρίων ως επαλήθευση, μετά από μεταφορά tether σε μια ανταλλαγή με έδρα την Ουκρανία μέσω Telegram.
Η συναλλαγή αυτή παραβίασε τους κανονισμούς κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του Καναδά, οι οποίοι απαιτούν από τις επιχειρήσεις χρηματοδότησης να καταγράφουν πληροφορίες για τους παραλήπτες σε μεταφορές που υπερβαίνουν τα 1,000 δολάρια. Παρά το γεγονός ότι ήταν καταγεγραμμένη με το FINTRAC, το κατάστημα στο Τορόντο επεξεργάστηκε την παράνομη ανταλλαγή μέσω ενός παράνομου διευθυντή, ο οποίος αργότερα δήλωσε ότι χρησιμοποίησε τα δικά του χρήματα "που κέρδισε νόμιμα", ενώ ο υπάλληλος στο ταμείο "δεν είχε γνώση της κατάστασης".
Στο μεταξύ, δημοσιογράφοι στο Κεμπέκ έλαβαν προσφορές από την 001k και άλλη υπηρεσία για να παραδώσουν 1 εκατομμύριο και 890,000 δολάρια αντίστοιχα σε τοποθεσίες του Μόντρεαλ σε αντάλλαγμα για μεταφορές tether, χωρίς να απαιτείται επαλήθευση ταυτότητας. Από τον Αύγουστο του 2022, η 001k έχει λάβει πάνω από 14.8 δισεκατομμύρια δολάρια σε μεταφορές κρυπτονομισμάτων σύμφωνα με δεδομένα της Chainalysis, ωστόσο λειτουργεί παράνομα στον Καναδά χωρίς καταγραφή στο FINTRAC.
Ο Richard Sanders, κορυφαίος ειδικός σε επιχειρήσεις μετατροπής κρυπτονομισμάτων σε μετρητά, προειδοποίησε ότι οι υπηρεσίες με "απολύτως μηδενικούς ελέγχους" διευκολύνουν απεριόριστο έγκλημα. "Δεν θα μπορούσα να φανταστώ σε κανένα από τα χειρότερα όνειρά μου την πραγματικότητα στην οποία βρισκόμαστε τώρα", δήλωσε ο Sanders, ενώ ο Nick Smart από την Crystal intelligence σημείωσε ότι οι επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων σε μετρητά στο Χονγκ Κονγκ επεξεργάστηκαν τουλάχιστον 2.5 δισεκατομμύρια δολάρια πέρυσι, χαρακτηρίζοντάς τις "τέλειο μέρος για να λειτουργήσει κάποιος ως εγκληματίας, γιατί κανείς δεν θα ρωτήσει ερωτήσεις".
Ο Joseph Iuso, εκτελεστικός διευθυντής της Ένωσης Επιχειρήσεων Χρηματοδότησης του Καναδά, επιβεβαίωσε ότι το FINTRAC δεν έχει πόρους για να εποπτεύει όλες τις 2,600 και πλέον καταγεγραμμένες επιχειρήσεις χρηματοδότησης, πόσο μάλλον να ελέγχει τις μη καταγεγραμμένες. Ένας διαδικτυακός κατάλογος απαριθμεί περισσότερες από 20 μη καταγεγραμμένες υπηρεσίες μετατροπής κρυπτονομισμάτων σε μετρητά που λειτουργούν από το Χάλιφαξ μέχρι το Βανκούβερ, με αρκετούς φορείς που εδρεύουν στο Τορόντο να λένε σε μυστικούς ρεπόρτερ ότι δεν θα ζητούσαν ταυτοποίηση.
Το FINTRAC αρνήθηκε να απαντήσει σε ερωτήσεις σχετικά με την έρευνα, αλλά δήλωσε ότι είναι "έτοιμο να λάβει αυστηρά μέτρα όπως απαιτείται" μέσω διοικητικών ποινών και παραπομπών στην επιβολή του νόμου. Το κενό στην επιβολή παραμένει, παρά την μεγαλύτερη κατάσχεση κρυπτονομισμάτων στον Καναδά τον Σεπτέμβριο, όταν η Βασιλική Καναδική Ιππική Αστυνομία κατέστρεψε την ανταλλαγή TradeOgre και κατάσχεσε 56 εκατομμύρια CAD σε περιουσιακά στοιχεία μετά από έρευνα ενός έτους που ξεκίνησε μετά από πληροφορία της Europol.
Ο Καναδάς τώρα τρέχει να εφαρμόσει ολοκληρωμένες ρυθμίσεις για τα stablecoins ενόψει του ομοσπονδιακού του προϋπολογισμού, ακολουθώντας την ψήφο του GENIUS Act στις Ηνωμένες Πολιτείες νωρίτερα φέτος. Ο προϋπολογισμός του 2025 θα απαιτήσει από τους εκδότες Stablecoin να διατηρούν πλήρεις αποθεματικούς πόρους, να καθορίσουν σαφείς πολιτικές εξαγοράς και να εφαρμόσουν ισχυρά συστήματα διαχείρισης κινδύνων. Η Τράπεζα του Καναδά θα διαθέσει 10 εκατομμύρια δολάρια για την εποπτεία αυτή.
Παρά τις μέτριες ποσοστά υιοθέτησης κρυπτονομισμάτων, με μόλις το 3% των Καναδών να χρησιμοποιούν το Bitcoin για συναλλαγές το 2023, το ενδιαφέρον των θεσμικών επενδυτών έχει αυξηθεί σημαντικά. Μια έρευνα της KPMG το 2024 διαπίστωσε ότι το 39% των θεσμικών επενδυτών στον Καναδά είχε έκθεση σε κρυπτονομίσματα, αυξημένο από το 31% το 2021. Η χώρα φιλοξενεί πάνω από 3,000 ATM Bitcoin, τη δεύτερη μεγαλύτερη συγκέντρωση αυτών των μηχανημάτων στον κόσμο.
Για περισσότερες πληροφορίες, μπορείτε να επισκεφθείτε τις παρακάτω πηγές: