Η Υπηρεσία Χρηματοοικονομικών Εγκλημάτων των ΗΠΑ (FinCEN) επέβαλε πρόστιμο ύψους 3,5 εκατομμυρίων δολαρίων στην πλατφόρμα peer-to-peer κρυπτονομισμάτων Paxful, κατηγορώντας την ότι διευκόλυνε ύποπτες συναλλαγές αξίας άνω των 500 εκατομμυρίων δολαρίων.

Σύμφωνα με την FinCEN, η Paxful παραβίασε σκόπιμα τους ομοσπονδιακούς νόμους κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης εγκληματικών δραστηριοτήτων, επιτρέποντας συναλλαγές που σχετίζονται με χώρες υψηλού κινδύνου όπως το Ιράν, η Βόρεια Κορέα και η Βενεζουέλα. Επίσης, η πλατφόρμα συνδέθηκε με το Backpage.com, μια γνωστή ιστοσελίδα αγγελιών που κατασχέθηκε το 2018 για διευκόλυνση της σεξουαλικής εκμετάλλευσης.

Η FinCEN ανέφερε ότι η Paxful αγνόησε βασικούς κανόνες κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως η εγγραφή ως επιχείρηση χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και η υποβολή αναφορών για ύποπτες δραστηριότητες. Η διευθύντρια της FinCEN, Andrea Gacki, δήλωσε ότι η Paxful παρέβλεψε τις υποχρεώσεις της για χρόνια, διευκολύνοντας συναλλαγές που σχετίζονται με παράνομες δραστηριότητες.

Η Paxful παραδέχθηκε ότι παραβίασε σκόπιμα τον ομοσπονδιακό νόμο και η συμφωνία που επιτεύχθηκε αναδεικνύει σημαντικές παραλείψεις συμμόρφωσης κατά τη διάρκεια της λειτουργίας της. Η FinCEN σημείωσε ότι η εταιρεία έχει λάβει μέτρα για να διορθώσει τις προηγούμενες παραβάσεις, συμπεριλαμβανομένων απολύσεων ανώτερων στελεχών και εσωτερικής ανασκόπησης για την αναγνώριση ύποπτης δραστηριότητας που δεν είχε αναφερθεί προηγουμένως.

Η FinCEN τόνισε ότι οι εταιρείες που ασχολούνται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία πρέπει να προσαρμόσουν τους ελέγχους τους ώστε να ανταποκρίνονται στους κινδύνους που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση, ειδικά όσον αφορά τις συναλλαγές με χώρες που υπόκεινται σε κυρώσεις και ανώνυμες μεταφορές.

Το 2023, η Paxful έκλεισε την πλατφόρμα της, επικαλούμενη την ευρύτερη πτώση της βιομηχανίας, την κανονιστική πίεση και εσωτερικές αναταραχές. Ο διευθύνων σύμβουλος $RAY Youssef ανέφερε ότι οι απαιτήσεις συμμόρφωσης είχαν γίνει τόσο έντονες που ακόμη και η δέσμευση ενός τετάρτου του προσωπικού της Paxful σε θέματα συμμόρφωσης δεν ήταν αρκετή.

Για περισσότερες πληροφορίες, μπορείτε να επισκεφθείτε την επίσημη ανακοίνωση της FinCEN.