Ο Πίτερ Μαλούκ, δισεκατομμυριούχος διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας διαχείρισης περιουσίας Creative Planning, υποστηρίζει ότι η τεχνητή νοημοσύνη είναι πολύ πιο μετασχηματιστική από οποιονδήποτε προηγούμενο τεχνολογικό κύκλο, γεγονός που απαιτεί από τους επενδυτές να προσαρμόσουν τα χαρτοφυλάκιά τους. Σε δηλώσεις του στο Business Insider, εξέφρασε την πεποίθηση ότι η επίδραση της τεχνητής νοημοσύνης είναι μεγαλύτερη από άλλες τεχνολογικές εξελίξεις και ότι οι αλλαγές που φέρνει θα είναι πιθανώς μόνιμες.
«Πιστεύω ότι είναι κάτι περισσότερο από το διαδίκτυο, το οποίο έκανε τους πάντες πιο αποδοτικούς, ή από τη Microsoft, η οποία με όλα τα εργαλεία της έκανε όλους μας πιο αποδοτικούς. Πρόκειται για κάτι που εξαλείφει το 95% της εργασίας σε ορισμένους ρόλους. Αυτό θα είναι πραγματικά μετασχηματιστικό — εντελώς μετασχηματιστικό», δήλωσε ο Μαλούκ.
Η συνειδητοποίηση αυτή άρχισε να επηρεάζει τις χρηματοπιστωτικές αγορές αυτό το μήνα, με τον πανικό γύρω από την τεχνητή νοημοσύνη να πλήττει διάφορους τομείς του χρηματιστηρίου, ενώ μια αναφορά της Citrini Research οδήγησε σε μαζικό sell off. Λόγω της μεταβλητότητας και των απρόβλεπτων επιπτώσεων της τεχνητής νοημοσύνης στην αγορά, ο Μαλούκ ανέφερε ότι οι περίπου 3.400 πελάτες του διαφοροποιούν τις επενδύσεις τους περισσότερο από ποτέ.
Η διαφοροποίηση είναι μια βασική συμβουλή που δίνουν οι περισσότεροι διαχειριστές, καθώς όσο περισσότερο αντισταθμίζετε τις επενδύσεις σας, τόσο πιο πιθανό είναι να διατηρήσετε το κεφάλαιό σας σε θετικό πρόσημο. Στο σημερινό περιβάλλον, αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό, δήλωσε ο Μαλούκ, καθώς οι αναταραχές που προκαλεί η τεχνητή νοημοσύνη φαίνεται να αιφνιδιάζουν τους επενδυτές.
Σύμφωνα με τον Μαλούκ, η διαφοροποίηση σήμερα φαίνεται διαφορετική από ό,τι στο παρελθόν. Ενώ η παραδοσιακή κατανομή 60% σε μετοχές και 40% σε ομόλογα υπήρξε για πολύ καιρό το πρότυπο χαρτοφυλάκιο, ο Μαλούκ προτείνει μια ευρύτερη και λιγότερο συντηρητική προσέγγιση. Συνιστά να επενδύσετε περισσότερο σε μετοχές, έχοντας έκθεση τόσο σε μετοχές εκτός των ΗΠΑ όσο και σε μετοχές όλων των τομέων των ΗΠΑ.
Αμοιβαία κεφάλαια που προσφέρουν έκθεση σε αυτές τις συναλλαγές περιλαμβάνουν το Vanguard Total World Stock ETF (VT) και το Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB). Εκτός από τις μετοχές, προτείνει να έχετε μειοψηφικές θέσεις σε σταθερά εισοδήματα και σε ορισμένα εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία, όπως ακίνητα, χρυσό, ιδιωτικά κεφάλαια και ιδιωτικά δάνεια. Μερικοί τρόποι για να αποκτήσετε έκθεση σε αυτές τις συναλλαγές περιλαμβάνουν το Vanguard Total Bond Market ETF (BND), το iShares Global REIT ETF (REET), το SPDR Gold Shares ETF (GLD), το Invesco Global Listed Private Equity ETF (PSP) και το BondBloxx Private Credit CLO ETF (PCMM).
Ο Μαλούκ συμβουλεύει τους επενδυτές να είναι στρατηγικοί, να σκέφτονται μακροπρόθεσμα, να έχουν χρήματα σε διάφορα περιουσιακά στοιχεία και απλά να τα αφήνουν εκεί. Προειδοποίησε ότι δεν πρέπει να υπάρχει η τάση υπερβολικής αναπροσαρμογής του χαρτοφυλακίου.