Η αγορά φέτος φαίνεται να κατευθύνεται προς διψήφια κέρδη καθώς το 2025 πλησιάζει στο τέλος του. Ωστόσο, οι επενδυτές θα πρέπει να αναλάβουν ενεργό ρόλο για να προετοιμαστούν για την επόμενη χρονιά. Ο δείκτης S&P 500 έχει αυξηθεί περίπου 17% από την αρχή του έτους, κυρίως λόγω της ανόδου των μετοχών στον τομέα των υπηρεσιών επικοινωνιών και της τεχνολογίας πληροφοριών. Ο ενθουσιασμός γύρω από την τεχνητή νοημοσύνη έχει τριπλασιάσει τις τιμές μετοχών εταιρειών όπως η Micron Technology και η Palantir Technologies το 2025.

Σύμφωνα με την UBS Global Wealth Management, οι επενδυτές θα πρέπει να είναι ικανοποιημένοι με τα φετινά κέρδη, αλλά και να προετοιμαστούν για το 2026. «Πιστεύουμε ότι το τέλος του έτους είναι η κατάλληλη στιγμή για να προετοιμάσουμε τα χαρτοφυλάκια για τις ανοδικές και καθοδικές τάσεις, καθώς και τις ευκαιρίες που θα προσφέρουν οι αγορές το επόμενο έτος», αναφέρει η τράπεζα σε πρόσφατο σημείωμα. Η UBS προβλέπει ότι η ανθεκτική μακροοικονομική ανάπτυξη, τα ισχυρά κέρδη και οι συνεχείς επενδύσεις στην τεχνητή νοημοσύνη θα ωθήσουν τις μετοχές προς τα πάνω το νέο έτος.

Ακολουθούν μερικά βήματα που προτείνει η UBS για να βοηθήσουν τους επενδυτές να βγουν κερδισμένοι το 2026:

  • Eπανεξέταση: Πριν αναθεωρήσετε την κατανομή των περιουσιακών σας στοιχείων, οι αναλυτές προτείνουν να επανεξετάσετε το χρηματοοικονομικό σας σχέδιο και να βεβαιωθείτε ότι οι κινήσεις του χαρτοφυλακίου σας συνάδουν με τους μακροπρόθεσμους στόχους σας. Η αναπροσαρμογή του χαρτοφυλακίου σας μπορεί να σας βοηθήσει να αποφύγετε την ύπαρξη ασύμμετρων θέσεων.
  • Μετρητά: Παρά την εκστρατεία μείωσης των επιτοκίων από τη Fed, οι αποδόσεις των μετρητών παραμένουν ελκυστικές. Οι επενδυτές θα πρέπει να διατηρούν κάποια ρευστότητα για να αποφύγουν να πουλήσουν σε πτωτική αγορά.
  • Ανθεκτικό χαρτοφυλάκιο: Η UBS προτείνει τη διαφοροποίηση των χαρτοφυλακίων, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης ισορροπημένων χαρτοφυλακίων με κατανομή σε μετοχές και σταθερό εισόδημα. Η διάθεση ενός ποσοστού σε χρυσό μπορεί να βοηθήσει στην αμβλύνση γεωπολιτικών αναταράξεων.
  • Ευκαιρίες: Ένας επενδυτής με μετρητά μπορεί να εκμεταλλευτεί καλές ευκαιρίες για μετοχές και διαφοροποίηση σε διάφορους τομείς. Στις ΗΠΑ, η UBS προτιμά εταιρείες στους τομείς της τεχνολογίας, των υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, των χρηματοοικονομικών και της υγειονομικής περίθαλψης.

Η UBS τονίζει τη σημασία της τακτικής αναθεώρησης και της αναζήτησης βοήθειας όταν χρειάζεται, ώστε το σχέδιο των επενδυτών να αντέχει στις διακυμάνσεις των αγορών.